Nesta quarta-feira, 15 de outubro, a Abecs participou do Encontro de Gestores da Rede Nacional de Laboratórios de Tecnologia contra Lavagem de Dinheiro (Rede-Lab), realizado no Ministério da Justiça e Segurança Pública, em Brasília.
Representada por Alessandro Thuller, diretor de Compliance da Visa, a associação integrou o painel “Atuação das instituições de pagamento nos arranjos de pagamento e prevenção à lavagem de dinheiro”, reforçando o compromisso do setor com a colaboração interinstitucional e a integridade das transações eletrônicas.
O papel das instituições de pagamento no combate à lavagem de dinheiro
Durante a apresentação, Thuller destacou a estrutura complexa e integrada do mercado de cartões — formada por bandeiras, emissores, credenciadores e subcredenciadores — e o papel de cada elo no monitoramento das transações e no cumprimento das normas do Banco Central (Circular nº 3.978/2020).
Segundo ele, os mecanismos de análise de comportamento transacional e o cruzamento de dados cadastrais são essenciais para identificar usos não convencionais e prevenir irregularidades.
“Nosso compromisso é evoluir com o mercado, fortalecendo a integridade e a confiança nas transações eletrônicas”, afirmou Thuller.
Fintechs e o equilíbrio entre inovação e regulação
O executivo também abordou o crescimento das fintechs e os desafios de compliance enfrentados pelas novas entrantes. O setor, segundo ele, deve conciliar inovação com responsabilidade, garantindo que empresas de menor porte atuem de forma segura e estruturada. “A inovação é bem-vinda, mas precisa vir acompanhada de governança e responsabilidade”, ressaltou.
Thuller destacou ainda a importância de iniciativas como a Consulta Pública 108 do Banco Central, que propõe regras para o modelo Banking as a Service e busca mitigar riscos, aumentar a transparência e fortalecer a estabilidade do sistema financeiro.
Colaboração institucional e fortalecimento do setor
Ao representar mais de 95% do setor de meios eletrônicos de pagamento, a Abecs reafirmou, no evento, seu papel de articulação entre mercado, governo e sociedade para o aprimoramento contínuo da prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
A presença da associação no Encontro reforça o alinhamento das ações do Fórum de Combate a Irregularidades e Fraudes da Abecs com os esforços do Ministério da Justiça, contribuindo para a construção de um ecossistema financeiro mais seguro e transparente.
Por Panorama Abecs